Главная / Новости / Новости мира в сфере цифрового банкинга за первую половину апреля

132 просмотра

Новости мира в сфере цифрового банкинга за первую половину апреля


WhatsApp запускает P2P-платежи

05.04.2017

Сервис для обмена сообщениями WhatsApp, принадлежащий Facebook, запустит P2P-платежи в Индии на основе систем UPI, Aadhaar и BHIM.

WhatsApp намерен использовать UPI (Unified Payment Interface) - межбанковскую платежную систему, создание которой инициировало правительство - чтобы обеспечить совершение платежей между пользователями уже в течение следующих шести месяцев.

Источник PaySpaceMagazine

Сбербанк позволит выставить счет через мессенджер

04.04.2017

Сбербанк представил для малого бизнеса функциональность по выставлению счета в мессенджеры (WhatsApp, Viber, Telegram, социальные сети).

Предприниматель должен зайти на страницу эквайринга, ввести стоимость продукта или услуги, краткое описание и кликнуть на "генерировать ссылку", после чего с этой же страницы сразу отправить эту ссылку в один из выбранных мессенджеров. В свою очередь клиент сможет по данной ссылке легко оплатить продукт или услугу и получить электронный чек.

Источник Futurebanking

Искусственный интеллект и платежи: Facebook усовершенствует Messenger

10.04.2017

Facebook усовершенствовал своего цифровой ассистента на основе искусственного интеллекта для Messenger, M. Теперь M сможет предлагать участникам открытой переписки в Messenger помощь с отправкой или получением денег в случае, если в рамках разговора они упоминают тему денежных переводов (первоначально с помощью функции P2P-переводов).

Если участники разговора ведут переписку о поездке, M может предложить им воспользоваться сервисами Uber или Lyft.

Изначально новая функция будет доступна только для пользователей в США.

Источник PaySpaceMagazine

Deutsche Bank запускает мобильные NFC-платежи

06.04.2017

Deutsche Bank станет первым банком в Германии, который позволит своим вкладчикам оплачивать покупки смартфоном. Клиенты с телефонами на базе Android с поддержкой NFC смогут привязать свою дебетовую карту к приложению банка и совершать бесконтактные платежи на сумму до 25 евро. Для этого нужно просто поднести телефон к POS-терминалу. Для более крупных платежей понадобится ввести PIN-код.

Источник PaySpaceMagazine

Ingenico превратит процесс онлайн-оплаты в игру

06.04.2017

Компания-лидер в сфере производства платежных терминалов Ingenico оснастит страницы подтверждения платежей онлайн-мерчантов скретч-картами, игровыми автоматами и колесами фортуны.

Тестирования, которые проводила компания Luckycycle, продемонстрировали, что такой подход помогает мерчантам существенно увеличить объемы проводимых транзакций.

Источник PaySpaceMagazine

Amazon Cash позволит людям без банковских карт расплачиваться онлайн

04.04.2017

Компания Amazon запустила в США новый сервис онлайн-платежей, который не требует наличия банковской карты. Пользователь получает индивидуальный штрих-код, при помощи которого он может пополнить свой счет наличными в одном из магазинов-партнеров компании (например, CVS Pharmacy, Speedway или KumGo).

Жители США могут положить на счет Amazon Cash от $15 до $500 за раз, количество пополнений при помощи одного штрих-кода никак не ограничено. Единственное ограничение: операции, совершенные при помощи сервиса, невозможно отменить.

Источник Hightech.fm

Названо количество пользователей Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay

12.04.2017

Cогласно исследованию Juniper Research, в первой половине 2017 года количество пользователей мобильных платежных сервисов Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay впервые достигнет 100 млн. пользователей, а к концу года - превысит отметку в 150 млн. пользователей.

Доля платежных сервисов от Apple, Samsung и Google на рынке NFC мобильных платежей выросла с 20% в 2015 году до 41% в 2016. Ожидается, что к 2021 году показатель достигнет 56%.

Источник PaySpaceMagazine

Налоговая служба Алабамы ввела селфи в качестве идентификации

12.04.2017

Жители Алабамы получат возможность идентифицировать себя при уплате налогов с помощью селфи. Пользователи, которые будут применять эту технологию, получат приоритет в обработке своего обращения.

Для реализации такой инициативы налоговая служба сотрудничает с компанией MorphoTrust. Приложение для уплаты налогов использует электронную идентификационную систему (eID), а для подтверждения своей личности в ней требуется фотография пользователя.

Источник Hightech.fm

В Японии внедрят биометрическую идентификацию для онлайн-платежей

03.04.2017

В Японии разрабатывают платформу для биометрической идентификации при совершении онлайн-платежей. Система появится в онлайн-магазинах, на сайтах бронирования авиабилетов, страховых компаний и других площадках.

Sumitomo Mitsui Financial Group планирует внедрить идентификацию личности с помощью отпечатков пальцев или анализа голоса.

Источник Hightech.fm

Россия собирается легализовать биткойн и другие криптовалюты

12.04.2017

Российские власти совместно с Центробанком намерены легализовать биткойн и другие криптовалюты. Новый статус им присудят уже в 2018 году. По словам зампреда Центробанка Ольги Скоробогатовой, к середине 2017 года правительство и регулятор определят, к какой категории относить криптовалюты - к денежным средствам, активам или ценным бумагам. Легализация биткойна станет частью борьбы с отмыванием денег и другими незаконными транзакциями.

На данный момент в России запрещено выпускать денежные суррогаты, но ответственность за эти действия до сих пор не установлена.

По мнению вице-президента "Альфа-Банка" Олега Легостева, будущий законопроект позволит клиентам банков покупать криптовалюты и хранить их на своих банковских счетах, а также использовать биткойны для оплаты покупок.

Источник Hightech.fm

Еще один Центробанк работает над созданием собственной цифровой валюты

11.04.2017

Валютное управление Гонконга (The Hong Kong Monetary Authority, HKMA) сотрудничает с местными банками и блокчейн-консорциумом R3 для создания собственной цифровой валюты Центробанка.

Сейчас проект находится на стадии исследования осуществимости создания собственной цифровой валюты Центрального банка на базе технологии распределенного реестра. Предполагается использование такой валюты для внутренних межбанковских переводов и межкорпоративных платежей.

Источник PaySpaceMagazine

Опубликованы новые стандарты мобильного банкинга

07.04.2017

Новые технические стандарты были разработаны рабочей группой из представителей Европейского платежного совета, Swift и организации по защите прав потребителей - Consumer International.

Стандарт "ISO 12812: Основные банковские услуги - Мобильные финансовые сервисы" определяет общие требования к техническим компонентам и интерфейсам для обеспечения большей функциональной совместимости. Подробнее о новых стандартах - на сайте ISO.

Источник PaySpaceMagazine

Игорь Шабанин, "Диасофт": "В 2020 году формат XBRL планируется внедрить в российских банках. Готовиться надо уже сейчас"

12.04.2017

В 2020 году, по планам ЦБ России, XBRL заработает в кредитных организациях. На втором форуме "Блокчейн и открытые платформы: API, XBRL, экосистемы" Игорь Шабанин (Диасофт) рассказал о работе над внедрением XBRL в кредитных организациях:

"XBRL - это в первую очередь формат. Данные выкладываются с шестью тысячами тэгов, позволяющих оперировать ими при создании произвольных отчетов. XBRL меняет подход ко всему.

Но встает важная проблема - достоверность данных. Банку трудно гарантировать, что все шесть тысяч тэгов абсолютно достоверны, за всем трудно доглядеть".

В Диасофт воспринимают XBRL как последнюю ступень ракеты, заявляя, что внизу есть еще три важных составляющих: первая ступень - это учет; вторая - сбор и проверка данных; третья - конструктор отчетов.

Источник Bankir.ru

Владимир Канин, PayMe: "Главная цель открытых API - монетизация"

12.04.2017

По данным исследования Coleman Parks Research, проведенного компанией CA Technologies, рекордсменом по использованию открытых API является Google, у которого более 700 опубликованных открытых API. Среди банков лидирует банк Chase. В список попали две российские компании: "Яндекс" (около 20 сервисов на базе открытых API) и "В контакте" с пятью сервисами.

По оценке PayMe, в России "понятные формы" приняли открытые API для р2р-переводов, ипотечных сервисов и бюро кредитных историй.

Владимир Канин, генеральный директор PayMe, поделился идеями о том, как начать применять открытые API. Для этого необходимо:

- сформулировать свои потребности,

- спросить партнеров или посмотреть на конкурентов,

- использовать стандарты (ISO 12812).

Он также перечислил базисные требования к API:

- безопасность API, в том числе аутентификация конечных пользователей;

- управление интерфейсами - мониторинг, тестовая среда и др.;

- простота внедрения, забота о разработчиках и построение комьюнити;

- монетизация.

В PayMe уверены, что ни одна компания не может прийти в какую-то систему с просьбой получить сервис, если она не использует методы или принципы открытых API.

Источник Bankir.ru

Какие банки сохранят свои позиции в эру open banking и BaaS?

10.04.2017

Растущий спрос на такие модели "программное обеспечение как услуга", "инфраструктура как услуга" и "платформа как услуга", позволяет ожидать появления в недалеком будущем решений типа "банкинг как услуга" (banking as a service, или BaaS) или "банкинг как платформа" (banking as a platform, или BaaP).

По мнению Марко Антонио Кавалло, эксперта по стратегиям цифровых трансформаций, модель работы BaaS предполагает, что банки начнут агрегировать инструменты финансового управления и соответствующие предложения разных компаний. Это позволит им оставаться конкурентоспособными на быстро меняющемся рынке. Благодаря использованию модели BaaS банки смогут удовлетворять потребности и оправдывать ожидания клиентов, максимально быстро выводя на рынок новые продукты. Однако для начала банкам необходимо открыть свои данные и сервисные средства поддержки приложений для партнеров в лице финтехкомпаний и других сторонних организаций через стандартизированные и открытые интерфейсы прикладного программирования (API). Использование открытых API в сфере финансовых услуг - важный шаг на пути к реализации концепции open banking.

Как отмечает Джим Мару, соиздатель интернет-журнала The Financial Brand, с выходом на рынок финтехкомпаний и крупных разработчиков технологий взаимоотношения клиентов с банками претерпели изменения. Личное обращение заменяется менее персонализированным взаимодействием через цифровые каналы. Открытие доступа к данным банка для альтернативных поставщиков услуг означает, что банки рискуют потерять прямой контакт с клиентами. В выигрыше будут те организации, которые использовали все преимущества API-интеграции в сочетании с уже выстроенными клиентскими взаимоотношениями и сумели создать собственные порталы банковских услуг. Самые прогрессивные банковские организации уже начали устанавливать партнерские отношения с финансово-технологическими компаниями, чтобы расширить предложение продуктов и услуг и обеспечить платформу для роста возможностей и доходов.

Переход от традиционной модели работы к модели BaaS требует тщательного планирования и прохождения ряда этапов включая исследовательскую работу, выбор и расширение открытой платформы API и трансформацию ключевых процессов. Марко Антонио Кавалло предлагает такую последовательность действий:

- подготовка, адаптация или формирование системы использования API,

- выбор и формулировка стратегии API,

- выбор партнеров с учетом рыночной стратегии банка и его стратегии работы с клиентами,

- построение крепких партнерских взаимоотношений с финансово-технологическими компаниями и независимыми разработчиками программного обеспечения для поддержки API,

- разработка стратегии управления изменениями для внедрения и обеспечения работы модели BaaS внутри организации,

- соотнесение реализации проекта BaaS с бизнес-целями организации.

Источник Bankir.ru

Как банки-лидеры превращаются в экосистемы

11.04.2017

За 2016 год в сфере маркетплейсов многое изменилось. Прежде всего, если ранее Сбербанк явно не формулировал свою стратегию в этой области, то к концу года Герман Греф несколько раз высказался о курсе на создание экосистемы как о единственном верном: "У [традиционных] банков нет будущего. Если мы будем гордиться тем, что мы традиционный банк, то нас ждут печальные времена". Герман Греф также отметил, что экосистема дает возможность создавать технологии и предоставлять услуги далеко за пределами банковского сектора. Девелопмент, строительство, здравоохранение, лайфстайл, телеком, электронная коммерция, B2B-услуги - отрасли, на которых, по его словам, Сбербанк намерен сосредоточиться в будущем.

Олег Тиньков на встрече со студентами МИФИ, отвечая на вопрос, что будет с банками, также предрек интеграцию бизнесов: "5 лет назад я сказал, что не будет отделений. Мое следующее предсказание: не будет разделения между банком и телефоном. Будет полная конвергенция". Сбербанк и Тинкофф уже заявили о планах по созданию мобильных операторов, а МТС, Билайн и другие операторы развивают свои финансовые сервисы. Тинькофф также создал Tinkoff.ru, через который продает собственные и партнерские услуги. За последний год банк на 76% увеличил комиссионный доход, а сейчас тестирует собственный онлайн-магазин.

"Первой ласточкой" в создании многофункционального маркетплейса в Touch Bank стал кобрендинговый продукт с мобильным оператором. Держатели карт #ДругиеПравила Tele2 получают доступ ко всем продуктам и услугам Touch Bank, включая бонусную программу банка. "В последнее время большинство партнерских акций направлены на привлечение клиентов, этому есть простое объяснение - чтобы успешно масштабироваться до маркетплейса, нам нужна база, на которой можно построить этот маркетплейс; большая постоянная база клиентов, которые будут интересны не только нам, но и крупным партнерам, готовым сделать нашему сегменту уникальное предложение," - говорит Алексей Маклаков, Chief Digital Officer Touch Bank.

На фоне расцвета банковских услуг для МСБ становится все заметнее желание банка привлечь и удержать клиента за счет партнерских сервисов.

Тинькофф развивает экосистему малого бизнеса, включающую облачную бухгалтерию, валютные сервисы, налоговые сервисы, тулкиты, решения под ключ для вебдизайна.

Похожей стратегии придерживаются в банке для предпринимателей "Точка", входящем в группу "Открытие". "Наша долгосрочная стратегия - избавить предпринимателей от любой рутины, связанной с сопровождением бизнеса. Поэтому мы постепенно встраиваем в экосистему банка и околофинансовые сервисы. Всё, что связано с регистрацией бизнеса и бухгалтерией - формируем комплекты документов, проверяем и делаем так, чтобы их приняла налоговая, подбираем оптимальную систему налогообложения, считаем налоги, готовим платёжки, предупреждаем о сроках уплаты, сдаём отчетность. Помимо этого, "Точка" интегрирована со всеми популярными бухгалтерскими сервисами", - говорит Мария Швецова, руководитель digital-направления "Точки". Вместе со счетом в банке клиенты "Точки" получают эксклюзивные условия и спецпредложения от компаний из сфер IT, HR, бухгалтерии и многих других. Также они сами могут обмениваться бонусами и скидками друг с другом. Для этого у банка есть портал, где клиенты знакомятся, размещают свои предложения, ищут контрагентов, получают консультации.

Альфа-Банк развитие работы с предпринимателями видит в создании и монетизации доверительной среды, которая есть у банков. "В Альфе мы формируем Клуб Клиентов, сообщество предпринимателей. Попасть в сообщество и предлагать свои услуги может только наш клиент. Это понятный владелец, понятный бизнес, который прошел проверку на входе. Если кто-то оставляет в Клубе комментарий или оценку, то вы можете быть уверены, что это был не бот, не подставное лицо. Это был предприниматель, клиент банка, вот его имя, вот его компания. То же самое касается закупок, деловых предложений и всего остального. Мы видим, как именно клиенты пользуются Клубом и это история про доверительные отношения, а не про онлайн-витрину с бесконечными прайс-листами", - говорит Юрий Устинов, руководитель направления нефинансовых сервисов Альфа-Банка.

УБРиР предоставляет нефинансовые сервисы с 2014 года. Начали с агентских продаж облачного программного обеспечения для налогового и бухгалтерского учета, затем открыли Центр ведения бизнеса - новый формат офиса, где клиенты могут получить развернутые консультации по вопросам управления не только финансами, но и предприятием, принять участие в конференциях и мастер-классах, воспользоваться книгами из бизнес-библиотеки, залом для переговоров и рабочим местом с компьютером, сканером, принтером. Летом 2015 года на сайте банка стартовал онлайн-сервис подготовки документов для регистрации предприятий. В 2016 году реализовали бесшовную интеграцию с сервисами бухгалтерии и проверки контрагентов в интернет-банке. С начала 2017 года банк запустил продажи бизнес-страхования и консалтинговых услуг: финансовой диагностики, юридической помощи, поиска и подбора персонала. Параллельно в УБРиР ведут параллельную работу по внедрению продажи нефинансовых сервисов в отделениях банка и доработке корпоративного сайта, в который будет внедрена платформа финансового маркетплейса. Запуск финансового онлайн-супермаркета должен состояться в четвертом квартале 2017 года.

Источник Futurebanking

Другие материалы:
Новости Беларуси в сфере цифрового банкинга за декабрьНовости мира в сфере цифрового банкинга за декабрьТренды 2016 года

Поделиться в социальных сетях

Регистрация партнёра


Ваша фамилия*

Ваше имя*

Ваше отчество

Контактный телефон (375 17 ХХХ ХХ ХХ)*

Введите ваш e-mail*

Название организации*

Ваша должность*

Пожелания к партнёрству

Регистрация докладчика


Ваша фамилия*

Ваше имя*

Ваше отчество

Контактный телефон (375 17 ХХХ ХХ ХХ)*

Введите ваш e-mail*

Название организации*

Ваша должность*

Тема доклада*

Краткие тезисы*